If you answer yes to any of the following, Leanne Perez can help:

• Is your house in foreclosure or are you behind in your mortgage payments?
• Are you having a hard time paying off your debts?
• Do you want your debts consolidated?
• Do you want your debts discharged?
• Are you wondering how you are going to feed, clothe and shelter your family?

If you need debt relief, filing for personal bankruptcy may be the answer that finally puts an end to creditor harassment, unexpected wage garnishment, repossession of your car, and home foreclosure. However, declaring bankruptcy can be a confusing and intimidating process. Having a compassionate and professional attorney on your side is immensely helpful. When your debts and obligations become too much to bear, it is best to consult a bankruptcy lawyer who has familiarity with this complex area of the law.

For almost 10 years, Leanne Perez has been serving clients in Florida in the area of bankruptcy, including the Spanish-speaking community. Her knowledge, along with her attentiveness to her clients, makes her an indispensable ally. After listening to your story and reviewing your financial information, Leanne Perez will help you understand the bankruptcy process and advise you on what type of bankruptcy, if any, may be best for your family.

Leanne Perez offers legal services focused on helping individuals and small businesses manage or discharge their debts:

Chapter 7 bankruptcy: Chapter 7 is a consumer and business bankruptcy option that wipes out many types of debt completely. Credit card debt, medical bills and vehicle repossession deficiencies are amongst the most common debts wiped out in a Chapter 7 bankruptcy. Chapter 7 currently is designed to permit a person filing for bankruptcy (a debtor) to wipe out (discharge) many types of debt without any further payments on unsecured debts.

A typical Chapter 7 bankruptcy case is opened and closed within three to six months, and the person filing emerges debt-free except for a mortgage, car payments, and certain types of debts that survive bankruptcy, such as student loans, recent taxes, and unpaid child support.

For an individual Chapter 7 bankruptcy filing, Leanne Perez charges a fixed flat fee. She can also offer a flexible payment plan and can begin working on your case with as little as a $250.00 down payment

Chapter 13 bankruptcy: This type of consumer bankruptcy involves having a bankruptcy trustee set up a 3 to 5 year interest-free repayment plan through which you consolidate your debt. The repayment amount is based on all of your disposable income and not the total amount due to creditors. Even if you can't afford to pay off all of your debts, if you make all of your Chapter 13 plan payments through the bankruptcy court, your debts will be legally considered paid.

    There are many reasons a debtor might choose to file Chapter 13 rather than Chapter 7. A debtor might choose Chapter 13 if:

•  The debtor wants to make an attempt to repay debts but cannot afford to pay all of the debt
•  The debtor's disposable income is too large to qualify for Chapter 7
•  The debtor wishes to protect property which is subject to a secured loan which is not current
•  The debtor has debts which are not dischargeable under Chapter 7

Through proper use of Chapter 13, a debtor may force a creditor to accept repayment of delinquent payments on secured debts in order to keep assets such as a home or car. The debtor can also force the IRS to accept payments through the plan instead of on the IRS's schedule.

Talk to Leanne Perez Before You . . .

•  Get involved in a debt consolidation scheme, some of which have been found to be fraudulent and financially abusive
•  Raid your 401(k) or pension plan to pay debt — there may be significant tax implications if you use your pension
•  Take out a second mortgage — this is often the first step toward the loss of a home  

Bankruptcy is an opportunity to start over. Leanne Perez can help you do that. Contact her for a free consultation.

WE ARE A DEBT RELIEF AGENCY. WE HELP PEOPLE FILE FOR BANKRUPTCY RELIEF UNDER THE BANKRUPTCY CODE.

Si su respuesta es sí a cualquiera de las siguientes preguntas, Leanne Pérez puede ayudar:

• ¿Su casa en una ejecución hipotecaria o está atrasado en los pagos de su hipoteca?
• ¿Está teniendo dificultades para pagar sus deudas?
• ¿Quiere que su deuda sea consolidada?
• ¿Quiere que sus deudas sean descargados?
• ¿Quiere saber cómo va a alimentar, vestir y albergar a su familia?

Si necesita alivio de la deuda, la declaración de quiebra personal puede ser la solución que finalmente ponga fin al acoso de acreedores, embargo de salario inesperado, reposesión de su vehículo, y perder su casa. Sin embargo, la declaración de quiebra puede ser un proceso confuso e intimidante. Tener un abogado compasivo y profesional a su lado es inmensamente útil. Cuando sus deudas y obligaciones son demasiado difícil de soportar, es mejor consultar a un abogado de la bancarrota que tiene conocimiento de esta compleja área de la ley.

Durante casi 10 años, Leanne Pérez ha estado sirviendo a clientes en la Florida en el área de la quiebra, incluida la comunidad de habla español. Su conocimiento, junto con su atención a sus clientes, le hace un aliado indispensable. Después de escuchar su historia y la revisión de su información financiera, Leanne Pérez le ayudará a entender el proceso de bancarrota y le aconsejará sobre qué tipo de bancarrota puede ser mejor para su familia. A veces, la bancarrota no es la mejor opción para todas las personas. Leanne Pérez le dejara saber cual es la major opción para su situación.

Leanne Pérez ofrece servicios legales enfocados en ayudar a individuos y pequeñas empresas administrar o cumplir con sus deudas:

Capítulo 7 de bancarrota: Capítulo 7 es una opción para el consumidor y ciertas empresas que elimina muchos tipos de la deuda por completo. La deuda de tarjetas de crédito, cuentas médicas y las deficiencias del embargo de automobil se encuentran entre las deudas más comunes eliminadas en una bancarrota del Capítulo 7. Capítulo 7 actualmente está diseñado para permitir una persona (el deudor) de  presentar la quiebra y de eliminar (descarga) muchos tipos de deuda sin ningún otro pago hacia las deudas sin garantía.

Un caso típico Capítulo 7 de bancarrota se abre y se cierra en un plazo de tres a seis meses, y la persona que presenta termina libre de deudas a excepción de una hipoteca, pagos del coche, y ciertos tipos de deudas que sobreviven a la quiebra, como los préstamos estudiantiles, impuestos recientes, y pagos de manutención para los hijos.

Para presentar un caso de bancarrota individual del Capítulo 7, Leanne Pérez cobra un honorario fijo. También puede ofrecer un plan de pagos flexible y puede empezar a trabajar en su caso con un pago inicial de $ 250.00.

Capítulo 13 de bancarrota: Este tipo de bancarrota del consumidor implica tener un fideicomisario de la quiebra establecer un plan de pago de 3 a 5 años sin intereses a través del cual usted consolida sus deudas. La cantidad de pago se basa en el total de su ingreso disponible y no en la cantidad total de sus deudas. Aunque no pueda pagar el total de todas sus deudas, si usted hace todos los pagos de su plan de Capítulo 13 a través de la corte de bancarrota, sus deudas se consideran legalmente pagadas.

    Hay muchas razones por las que un deudor puede optar por acogerse al Capítulo 13 en lugar de Capítulo 7. El deudor puede optar para el Capítulo 13 si:

• El deudor quiere hacer un intento de pagar las deudas, pero no puede permitirse el lujo de pagar todas las deudas
• El ingreso disponible del deudor es demasiado grande para calificar para el Capítulo 7
• El deudor desea proteger la propiedad que está sujeta a un préstamo asegurado que no está al día.
• El deudor tiene deudas que no son descargables en el Capítulo 7.

A través del uso adecuado del Capítulo 13, un deudor puede obligar al acreedor a aceptar el pago de deudas atrasadas para deudas garantizadas con el fin de mantener sus bienes como una casa o un coche. El deudor también puede forzar al IRS a aceptar pagos a través del plan de bancarrota en lugar de el plan de pago del IRS.

Hable con Leanne Pérez Antes Que. . .

• Participe en un programa de consolidación de deudas, algunas de las cuales se han encontrado ser fraudulentas y abusivas económicamente.
• Vaciar su plan de 401(k) o de pensiones para pagar la deuda - podría tener consecuencias significativas de impuestos si usted utiliza su pension.
• Sacar una segunda hipoteca sobre su casa - esto es la mayoría de veces el primer paso hacia la pérdida de un hogar.

La bancarrota es una oportunidad para empezar de nuevo. Leanne Pérez puede ayudarle a hacer eso. Póngase en contacto con ella para una consulta gratis.

SOMOS UNA AGENCIA DE ALIVIO DE DEUDA. AYUDAMOS A LA GENTE ACUDIR ALIVIO A TRAVES DE LA BANCARROTA BAJO EL CÓDIGO DE BANCARROTA.

Professional Profile

If you or a loved one needs the help of an experienced Miami or Jacksonville Florida Bankruptcy lawyer, call Leanne Perez today at 305-907-6066, or complete the contact form provided on this site to arrange your free initial consultation.

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Attorney Leanne Perez

Jurisdictions:

• Florida

Education:

•  Stetson University College of Law, J.D., 2001
• University of North Florida, B.A., 1997
  
   

Admitted To The Bar:

• 2002

Professional Memberships and Achievements:

• Dade County Bar Association
• Broward County Bar Association
• Cuban American Bar Association
• National Association of Consumer Bankruptcy Attorneys
• The Florida Bar Elder Law Section
• The Real Property, Probate and Trust Law Section of the Florida
• The Family Law Section of the Florida Bar
• Admitted to U.S. District Court - Southern District of Florida
• Admitted to U.S. District Court - Middle District of Florida

Languages Spoken:

• Spanish